GUIDES
Guide pour débutants sur les marchés cryptos
Que vous soyez un nouvel investisseur ou un passionné de technologie désireux d’entrer dans l’univers complexe, ce guide a pour but de vous offrir une introduction complète et accessible aux marchés des cryptomonnaies
Sur la planète finance, la période du COVID-19 a été le théâtre de l’émergence de l’univers crypto. Qui n’a pas entendu une personne de son entourage parler de monnaies virtuelles, d’art numérique ou encore de metavers ? Ici, nous allons allons surtout nous intéresser aux cryptomonnaies.
RAPPEL INTRODUCTIF
Les cryptos
Selon l’Autorité des Marchés Financiers, ce sont « des actifs numériques virtuels qui reposent sur la technologie de la blockchain (chaine de bloc) à travers un registre décentralisé et un protocole informatique cryptés”. Simplement, on parle de monnaies virtuelles qui ne sont pas créées par une entité contrôlante (banque centrale) et dont la technologie “blockchain” assure la sécurité, la pérennité et la transparence des transactions.
Comme vous le savez déjà, le Bitcoin est la cryptomonnaie la plus importante (et la plus démocratisée). Toutefois, il en existe des dizaines de milliers d’autres regroupées dans la classe des “altcoins” (alternative coins = cryptos alternatives). Avant de vous aventurer plus loin dans ce guide pratique, il est important de noter que les cryptomonnaies sont caractérisées par la forte volatilité de leurs cours. Leur valeur peut ainsi augmenter ou diminuer considérablement en très peu de temps. Ces actifs impliquent donc des risques.
INVESTIR DANS LES CRYPTOMONNAIES
Par où commencer ?
Pour investir dans les cryptomonnaies, privilégiez une plateforme d’échange 100% crypto. Contrairement aux plateformes de courtage type “Revolut” ou “eToro”, les actifs vous appartiendront effectivement. Ainsi, vous pourrez les transférer et les utiliser pour d’éventuelles transactions. Les plateformes les plus populaires et solides sont Coinbase, Binance et Kraken.
Après avoir procédé à l’inscription sur la plateforme de votre choix et fourni les informations requises, assurez-vous de vérifier votre identité conformément aux réglementations. Concernant votre compte, utilisez des mesures de sécurité, telles que l’authentification à deux facteurs (2FA) grâce à Google Authenticator par exemple. Suite à cela, vous devrez transférer de l’argent sur votre compte via votre carte de crédit, un virement bancaire ou d’autres méthodes de paiement acceptées (selon la plateforme choisie).
Une fois votre compte alimenté, vous pouvez vous lancer à l’achat ! Pour information, chaque plateforme se réserve le droit discrétionnaire de lister les cryptomonnaies de leur choix. Par conséquent, si une cryptomonnaie vous intéresse, il est possible que vous la trouviez sur Binance et non sur Kraken, et inversement.
Par ailleurs, les plateformes vous donnent accès à plusieurs services dont :
- L’achat ou vente en spot (achat au comptant)
- Le trading avec effet de levier (voir notre lexique)
- Le “staking” (une variante de l’épargne)
STOCKER SES CRYPTOMONNAIES
Hot wallet vs. Cold wallet
Pour stocker vos cryptos, vous aurez besoin d’un portefeuille. Il en existe deux types : les portefeuilles en ligne dits “hot wallets” et les portefeuilles hors-ligne qualifiés de “cold wallets”.
Hot wallet
Les portefeuilles en ligne sont des applications ou des services en ligne accessibles depuis n’importe quel appareil connecté à Internet.
Ces outils sont très intuitifs et pratiques mais sont beaucoup moins sécurisés que les portefeuilles hors ligne. Le “hot wallet” le plus célèbre est sans aucun doute Metamask.
Cold wallet
Les portefeuilles hors-ligne sont des dispositifs physiques dont la sécurité est très accrue puisque le contact avec tout réseau Internet est rompu.
Deux sociétés règnent sur le marché des “cold wallets” avec leurs dix années d’expérience : Ledger, la fameuse start-up parisienne, et Trezor.
Si vous utilisez un des deux types de portefeuilles, assurez-vous de sauvegarder soigneusement vos clés privées. Perdre vos clés signifie perdre l’accès à vos cryptos. Malgré tout, il reste vivement conseillé de transférer vos cryptos hors d’une plateforme d’échange vers votre portefeuille personnel. En effet, l’affaire FTX a confirmé le fameux adage de Ledger “Not Your Keys, Not Your Coins”.
Conseils avant de se lancer
DYOR (DO YOUR OWN RESEARCH)
Lisez et apprenez autant que possible sur les projets de cryptomonnaies dans lesquels vous envisagez d’investir.
GESTION DU RISQUE
N’investissez que de l’argent que vous êtes prêts à perdre compte tenu du risque intrinsèque à l’univers des cryptomonnaies.
DIVERSIFICATION
Diversifiez votre portefeuille et n’investissez pas tous votre capital dans une seule cryptomonnaie. Vous devez prendre les risques en considération.
FISCALITE
Comprenez les implications fiscales de vos transactions en cryptomonnaie. Cela tombe à pic, Finneko accompagne ses clients sur ces sujets.
INFORMATION ET EDUCATION
Restez informés des nouvelles et des tendances car les marchés cryptos évoluent rapidement. De plus, les narratifs sont un élément important puisqu’il arrive généralement qu’une seule catégorie surperforme en siphonnant la liquidité des autres cryptomonnaies. C’était le cas avec les cryptomonnaies liées à l’IA en 2023.
Omar Dibo
Analyste, auteur et coach - Certifié AMF
Après des études en finance et gestion de patrimoine, Omar débute sa carrière en banque privée démontrant ses compétences techniques et sa capacité à comprendre les besoins financiers des clients. Il évolue en tant que trésorier dans une société de services (pétrole et gaz) développant ainsi une compréhension de la finance d’entreprise.
Avec une vision globale de la finance, Omar croit fermement que l’éducation à l’investissement et l’ouverture à tous ces domaines sont cruciaux pour construire un avenir financier solide. C’est pourquoi Omar vous invite à explorer l’univers crypto, contribue sur tous les autres sujets traités par Finneko et anime nos différentes communautés (X et Discord).
Disclaimer
Le Programme Finneko vous rappelle que l’ensemble du contenu proposé par nos équipes ne constitue en aucun cas un conseil en investissement. Finneko ne produit aucune recommandation d’achat, de vente ou de détention d’actifs. En outre, bien que nos travaux soient réalisés à partir d’informations fiables, ils ne sont pas exhaustifs et ne constituent pas une vérité absolue. Ainsi, et ce dans la continuité de l’Esprit Finneko, nous vous encourageons à approfondir les sujets traités afin de prendre les meilleures décisions, en pleine conscience des enjeux les sous-tendant. Plus encore, ayez à l’esprit d’une réalité de marché incontournable : les performances passées ne présagent pas des performances présentes ou futures. Les marchés financiers sont soumis à des fluctuations importantes dépendantes d’une multitude de facteurs que nous avons à coeur de vous exposer. Finneko décline donc toute forme de responsabilité quant aux conséquences découlant de l’utilisation et de l’interprétation des informations rendues disponibles par le biais de ses différentes offres.