GUIDES

À l’heure de l’urgence climatique et de la nécessité de la transition écologique, de plus en plus de petits porteurs se soucient de la responsabilité et de l’engagement de leurs investissements. Parce que la finance, c’est avant tout financer l’économie et ses investissements, c’est aujourd’hui l’opportunité de prendre un virage capital.

Les entreprises étant les premiers acteurs de l’économie, la majorité d’entre elles ne cessent de concilier leur activité économique avec le respect de l’environnement et le progrès social. C’est dans cette perspective que le terme de “RSE” a pris sens. “La responsabilité sociétale des entreprises” est ainsi devenue une partie intégrante de leur stratégie. De nombreuses grandes entreprises ont par exemple créé des pôles dédiés à ces enjeux, ayant permis aussi de créer de nombreux emplois.

Si c’est bien l’entreprise qui, chaque jour, cherche à améliorer son impact sociétal, ce sont bien les actionnaires qui manifestent toujours plus leur volonté de voir leurs sociétés contribuer positivement à l’environnement, à la réduction des inégalités, à l’éducation, etc.

Le rôle des investisseurs est souvent oublié face à de tels enjeux, alors mêmes que ces derniers exigent de plus en plus que leur portefeuille soit investi sur des actifs contribuant positivement à l’environnement et à la société.

C’est dans ce contexte que les critères ESG ont pris de plus en plus d’importance dans les décisions de financement (ou non) des sociétés :

Les critères ESG permettent ainsi de “noter” les sociétés sur leur responsabilité sociétale. Conséquence ? Certaines banques décident d’accorder des taux plus avantageux à des sociétés à forte note ESG, et les investisseurs peuvent aussi décider de construire un portefeuille “responsable” !

Ainsi, dans votre plan d’investissement, vous avez aussi la possibilité d’utiliser ces outils pour construire un portefeuille en phase avec vos valeurs !

Toutefois, si vous n’êtes pas intéressés par ce travail de recherche nécessaire à la construction de votre propre portefeuille, n’ayez crainte : la gestion passive offre aujourd’hui la possibilité de tenir compte de ces enjeux ! Comment ? Via la labélisation des fonds d’investissements. En clair, il est aujourd’hui possible de déléguer la gestion de son portefeuille à des fonds labélisés ISR (“Investissement Socialement Responsable”). Ces professionnels ont ainsi recours à des analystes spécialisés en ESG afin d’identifier des opportunités d’investissement répondant à ces critères.

Mais les fonds d’investissement n’ont pas le monopole de l’investissement socialement responsable ! Chaque investisseur, peu importe son échelle, peut investir librement sur des actifs qui prennent en compte ces dimensions.

Si la RSE, l’ESG et l’ISR sont des outils géniaux qui permettent de réorienter les flux financiers vers des entreprises à impact, Finnekosouhaitait vous mettre en garde contre certaines pratiques. En effet, certaines sociétés n’hésitent pas à “survendre” les soi-disant “impacts positifs” de leur activité sur la société, alors que dans les faits, il n’en est rien. Ces pratiques frauduleuses sont souvent regroupées sous le terme de “Greenwashing”, visant à redorer l’image environnementale et sociétale de l’entreprise.

C’est pourquoi, si vous souhaitez intégrer au mieux ces facteurs dans la construction de votre plan d’investissement, nous vous conseillons de réaliser des recherches approfondies sur les sociétés de votre scope. Vous ne savez pas par où commencer ? Finneko vous a réservé un module entier de sa formation pour devenir incollable sur le sujet 😉